2021年中行新员工应知应会考试二

1、2021年中行新员工应知应会考试二您的姓名： 填空题 *_1、排队机系统中，“一星标识”的长尾客户：是指个人客户月均全量金融资产在（ ）万元的客户 单选题 *1万元以下(正确答案)2万元以下3万元以下5万元以下2、综合服务经理班后需查看当日客户意见簿，客户意见需（ ）小时内响应。 单选题 *1224(正确答案)36483、（ ）负责根据相关制度及反洗钱要求，通过智能柜台业务审核功能，对客户身份和交易意愿的真实性进行再次核实，并对相关交易信息的真实性、完整性、合规性进行必要检查。 单选题 *普通审核员高级审核员(正确答案)重空管理员清机操作员4、大额支付系统支持 （ ）运行 单选题 *7*24小

2、时7*12小时5*24小时5*21小时(正确答案)5、关于智能柜台人工审核要求，下列说法正确的是（ ） 单选题 *服务专员当班期间可以审核或处理涉及本人的业务审核人员可以在视频监控范围外通过 PAD授权应与客户核实确认交易目的、金额、对手等关键信息，开展防诈骗提示，重点防范电信网络新型违法犯罪(正确答案)可以代客户签名，或代客户确认、提交业务6、发卡机构对信用卡透支未按时还款部分按月计收复利，日利率为（ ） 单选题 *千分之五万分之五(正确答案)千分之十百分之十7、下列属于我行准入的优客分期目标群体的是（ ） 单选题 *民办学校教师私立幼儿园正式教师富士康一线操作员工烟草公司正式职工(正确答案

3、)8、2021年通过中行手机银行，每周（ ）可享5元购（限时）优酷、爱奇艺、腾讯视频会员月卡 单选题 *二(正确答案)三四五9、ATM长短款允许最长挂账时间为（ ） 单选题 *一个月三个月(正确答案)一年以上全不是10、无自理能力或身在国外，短期内不能回国等特殊情况人群，可通过委托代办的方式办理（ ）业务 单选题 *更换电子银行安全认证工具、销户(正确答案)开户认证工具销户11、境内（ ）以下中国公民，如需申请具有动账功能的电子银行服务，应出具居民身份证或户口簿，并由监护人陪同到场办理。 单选题 *13周岁15周岁16周岁(正确答案)18周岁12、电话银行不可办理（ ）紧急挂失 单选题 *借记

4、卡挂失信用卡挂失账户挂失存单挂失(正确答案)13、我行账户动户短信号码为（ ） 单选题 *95566(正确答案)106895566106980095566106899556614、（ ）指满足机构网点柜员办理现金收付而设置的存放本外币现金、有价单证等物品的专用箱。核定尾箱每日营业终了必须入库或寄库押运公司或同业保管 单选题 *核定尾箱(正确答案)临时尾箱柜员现金尾箱领缴款尾箱15、整合场景是指聚合行内外资源，聚合金融非金融服务，以（ ）为统一入口，快速接入第三方生活、教育等非金融服务，支持分行本地化创新。 单选题 *手机银行(正确答案)网银场景商户16、ATM清机实行双人操作，每（ ）至少轮换

5、一人 单选题 *1个月3个月半年(正确答案)一年17、E盾（蓝牙KEY）支持的手机银行转账限额为单笔/日累计（ ）万 单选题 *500万100万1000万(正确答案)20万18、对举报贪污、受贿、侵占、挪用等内部经济案件以及内外勾结诈骗案件，经查证属实的，给予（ ）奖励 单选题 *5000元（含）以上、10万元（含）以下5万元以上（不含）至10万元（含）以下1000元（含）以上、10万元（含）以下(正确答案)1000元（含）以上、5万元（含）以下19、问题风险等级由（ ）确定，监管机构、外部审计发现问题的风险等级由相应牵头对接检查部门确定，原则上不低于“中” 单选题 *审计部门整改责任部门整改

6、责任机构(正确答案)检查主体20、以下集团客户可采取简化年审的有（ ） 单选题 *总行级客户（A类）(正确答案)分行级客户（B类）一般客户跨区域集团客户21、第十一条 员工受到记过处分之日起，（ ）内不得晋升职务层级、专业技术职级、薪酬等级 单选题 *六个月十二个月(正确答案)十八个月二十四个月22、中银结算通宝产品最高贷款权限为 （ ） 单选题 *100万元200万元(正确答案)300万元500万元23、某网点在为客户办理汇出汇款业务时，经尽职调查发现收款方命中S D、N名单，故拒绝了该笔汇款。客户要求说明原因，否则将进行投诉，以下哪一种做法为该网点的正确处理方式（ ） 单选题 *向客户说明

7、收款方命中S D、N名单，因此无法办理业务向客户展示名单检索结果，并说明我行制裁合规管理要求建议客户与收款方商量改向第三方代理汇出该笔汇款以避免制裁风险向客户解释因该笔汇款存在一定风险因素，为保证客户资金安全，暂无法提供汇出服务(正确答案)24、反洗钱合规查询，如国外行未规定回复时间，应在几个工作日内回复（ ） 单选题 *3个10个5个(正确答案)不要求25、任何个人违反本办法，未履行或未认真履行反洗钱保密工作职责，造成严重失泄密隐患或发生失泄密事故的，所在机构应依据（ ）等有关规定对当事人进行处理。违规行为涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理 单选题 *公司金融业务管理办法个人金融业务管理办法金

8、融市场业务管理办法中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法(正确答案)26、中银E贷贷款额度最高（ ） 单选题 *10万元20万元(正确答案)30万元50万元27、中小企业授前调查应至少由（ ）名客户经理参与 单选题 *二(正确答案)三四一28、商业性住房按揭贷款实行（ ）的原则 单选题 *部分自筹、确保效益、专款专用、按期偿还部分自筹、有效担保、专款专用、按期偿还(正确答案)部分自筹、有效担保、资产安全、按期偿还部分自筹、确保效益、资产安全、分次偿还29、在中华人民共和国境内连续居住（ ） （含）以上的港、澳、台居民及外国人符合我行个人汽车消费贷款客户准入范围 单选题 *3个月6个月1年(正

9、确答案)2年30、商业性助学贷款的期限一般为一至 年，最长不超过（）年 单选题 *5、106、10(正确答案)7、158、1531、中国银行企业规模分类标准（2020年版）中，建筑业以（ ）指标划分企业规模 单选题 *从业人员、营业收入营业收入、资产总额(正确答案)从业人员资产总额32、目前，通过iGTB开户，总行采集的工商数据时效性为（） 单选题 *T+0T+1T+3(正确答案)T+533、客户通过使用现金管理产品，建立清晰的账户结构，实现（ ）流和资金流的集中管理，可有效减少账户开户数量，提升财务管理透明度，提高管理效率 单选题 *信息(正确答案)账户账务报表34、使用本外币账户一体化管理

10、平台“一站开户”功能无法开立的账户类型有（ ） 单选题 *本币单笔开户本币批量开户(正确答案)外币单笔开户外币批量开户35、有权扣划个人存款的执法机关包括（ ） 单选题 *人民法院(正确答案)人民检察院公安机关审计机关36、下面哪项净值型理财的产品类型为混合类？（ ） 单选题 *中银理财-乐享天天5中银债市通中银理财-智富系列(正确答案)中银理财“稳富”固收增强37、各支行网点或营业机构，对包括个人客户尽职调查在内的个人金融业务反洗钱工作承担 （ ） 单选题 *首要责任第一责任(正确答案)次要责任重要责任38、中国人民银行金融消费者权益保护实施办法规定：银行、支付机构应当建立健全涉及金融消费者

11、权益保护工作的全流程管控机制，确保在金融产品或者服务的设计开发、营销推介及售后管理等各个业务环节有效落实金融消费者权益保护工作的相关规定和要求。全流程管控机制包括但不限于下列内容：（ ） 单选题 *事前审查机制、事中管控机制和事后监督机制(正确答案)事前协调机制、事中管控机制和事后问责机制事前审查机制、事中管理机制和事后监督机制事前协调机制、事中管理机制和事后问责机制39、个人金融信息保护相关法律法规包括 （ ） 单选题 *刑法民法典商业银行法以上都是(正确答案)40、中银智惠存产品中的通知存款利率，最高上浮比例为40%。执行1.4倍利率后的一天通知存款和七天通知存款的利率分别是多少？ （ ）

12、 单选题 *1.12%、1.89%(正确答案)0.77%、1.54%0.55%、1.1%0.8%、1.35%41、出国金融针对六大业务场景有（ ） *留学(正确答案)移民(正确答案)置业(正确答案)旅游(正确答案)商务海购42、中国银行山西省分行内部控制问题整改实施细则（2020年版）所称“四性”问题是指内部审计发现的（ ）问题 *系统性(正确答案)重要性(正确答案)趋势性不良性(正确答案)苗头性(正确答案)43、征信业管理条例规定，从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害（ ），不得侵犯（ ）和（ ） *国家秘密(正确答案)商业秘密(正确答案)个人隐私(正确答案)国家机密

13、44、代销产品高风险等级，具有以下那些特征（ ） *本金亏损概率较高(正确答案)收益波动性大(正确答案)存在一定的本金亏损风险预期收益存在一定的不确定性45、中银智惠存产品通过组合活期存款与通知存款产品，兼顾了资金的流动性与收益率需求，分行可面对如下目标客群进行针对性营销（ ） *留存率较低的代发薪高管等客户(正确答案)第三方存管保证金交易频繁的客户(正确答案)活期灵活计息到期资金转他行的客户(正确答案)我行活期存款较稳定的客户46、营业网点在处理客户服务投诉时，应遵循的原则（ ） *首问负责原则(正确答案)安抚情绪原则(正确答案)空间隔离原则(正确答案)及时处理原则(正确答案)解决问题原则(

14、正确答案)化危为机原则(正确答案)47、下列属于收入证明文件的有（ ） *单位盖章的工作证明、劳动合同、工作证件个人收入所得税证明、公积金、社会保险扣缴凭证(正确答案)重点客户的证明文件银行代发工资的存折、储蓄卡交易明细、信用卡账单(正确答案)48、交易银行业务单据名单手工筛查的适用范围包括哪些（ ） *跨境汇款业务(正确答案)跨境贸易结算业务(正确答案)跨境贸易融资业务(正确答案)境内外币业务(正确答案)49、在为客户创建客户号、开立账户或建立特定业务关系或为临时客户办理超过限额的交易之前，应按照要求识别客户，包含（ ） *收集客户基本身份信息(正确答案)了解受益所有人(正确答案)核对客户的

15、有效身份证件或者其他身份证明文件(正确答案)登记客户身份基本信息(正确答案)留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件或者电子影像(正确答案)50、ETC申请可以通过以下哪种渠道（ ） *ETC一站式网点(正确答案)所有网点微信小程序(正确答案)手机银行(正确答案)51、能够查询征信中心个人信用报告的有效证件包括（ ） *士兵证(正确答案)护照(正确答案)外国人居留证(正确答案)工作证警官证(正确答案)52、根据客户的实际风险状况，在接纳客户的同时，应对高风险客户采取的风险控制措施包括：（ ） *限制客户使用产品、服务的范围(正确答案)限制客户使用产品、服务的规模(正确答案)限制客

16、户使用渠道(正确答案)限制客户交易涉及国家或地区(正确答案)加大持续交易监控(正确答案)53、电话银行中可办理（ ）紧急挂失 *借记卡挂失(正确答案)信用卡挂失(正确答案)账户挂失(正确答案)ETC卡挂失(正确答案)54、以下属于银行承兑汇票保证金计息方式的是（ ） *活期利率计息(正确答案)定期利率计息(正确答案)协定存款利息计息通知存款利息计息55、银企直连保函的直连方式有（ ） *专线(正确答案)公网(正确答案)WEB端NET端56、低风险授信业务的管理遵循（ ）原则 *自主审批(正确答案)严格管理(正确答案)动态监控(正确答案)效益优先(正确答案)57、根据中国银行股份有限公司客户信息

17、保护管理政策（2020年版），客户信息保护管理工作按照（ ）原则进行管理 *“谁主管谁负责”(正确答案)“谁受益谁负责”(正确答案)“谁使用谁负责”(正确答案)“谁录入谁负责”58、新开企业网银需收取的费用包括（ ） *中银E盾工本费(正确答案)CA证书工本费(正确答案)操作员服务年费(正确答案)账户服务年费59、中国银行股份有限公司数据治理问责管理办法（2020年版）中，数据治理机构问责的方式分为：（ ） *约谈(正确答案)通报批评(正确答案)绩效降档(正确答案)罚款60、“中银全球智汇全额到账产品”适用币种为（ ） *欧元(正确答案)美元日元(正确答案)英镑(正确答案)澳元(正确答案)61

18、、综合服务经理仅需检查宣传展架、公示栏、公众教育宣传栏内宣传资料张贴是否整齐，无卷边、污损等现象，无需检查是否在有效期内。 判断题 *对错(正确答案)62、厅堂服务人员须对客户办理业务所需证件和资料进行提示，对于需要向上级行审批业务，提前做好相关的报批工作，为客户快捷办理业务做好预处理。 判断题 *对(正确答案)错63、网点员工如戴眼镜，眼镜款式简洁大方，镜架以深色、银色为宜，并保持镜片清洁。 判断题 *对(正确答案)错64、客户在办理业务时，员工应及时劝导、避免其他客户进入一米以内距离区域的围观、等候行为（同行人员需征得客户同意），有效保护客户隐私，维护营业秩序。 判断题 *对(正确答案)错

19、65、征信机构不得采集个人的贷款、收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息。 判断题 *对错(正确答案)66、分行级合作方执行差异化分期手续费率低于总对总汽车贴息表中手续费率标准时，需向省分行报批，批准同意后方可执行 判断题 *对(正确答案)错67、长期调整信用卡循环信用额度及临时增加信用卡循环信用额度均可增加卡户分期信用额度。 判断题 *对错(正确答案)68、客户首次购买理财产品前必须在手机银行完成风险承受能力评估。 判断题 *对错(正确答案)69、开户流程中要增加客户信息核对环节，随机询问客户生日、证件地址、系统留存的个人客户预留安全信息或其他相关身份信息与账户信息等，加强客户身份真实性